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〈委託書徵求門檻提高 金融業盼延至明年7月上路〉〈CNA〉〈2018-07-23〉
本帖最後由 iiifgh 於 2018-7-24 02:41 PM 編輯委託書徵求門檻提高 金融業盼延至明年7月上路
2018-07-23 11:46中央社 台北23日電
金融監督管理委員會擬調高金融業委託書徵求門檻，金融業反映新制若在明年1月1日起實施，不利業者遵循，建議延後到明年7月起適用。
金管會5月17日研議修正「公開發行公司出席股東會使用委託書規則」，提高金融機構對委託書進行一般徵求以及無限徵求時的門檻，即對股權較分散的金融機構影響較大。
根據公開發行公司出席股東會使用委託書規則修正草案，金融機構股東常會有選舉時，對委託書進行一般徵求的門檻將從現行的持股期間繼續1年以上，持有已發行股份總數千分之2，調高為持股期間繼續1年以上，持有已發行股份總數千分之5。
若無限徵求時，由現行持股期間繼續1年以上，持有已發行股數12%，調整為持股期間繼續1年以上，持有已發行股份總數10%以上，但要先取得大股東適格性審查核准函。
根據金管會規劃，公開發行公司出席股東會使用委託書規則修正草案預告期今天將結束，預計明年1月1日起施行。
金管會官員指出，預告期間有金融機構反映，本次修正調高持股比例，且維持持股期間需繼續1年以上的要求，即使業者在5月草案對外公布後，努力提高持股，仍無法滿足持股繼續1年以上的要求，因此，建議適用期間可從明年的1月1日延後到明年7月1日。
若委託書徵求新制明年1月1日起適用，則明年將召開董事改選的金控包含中信金控、開發金控、華南金控、國泰金控等將率先適用，尤其，大股東持股相對較低不到10％的開發金、中信金影響較大。
根據金管會統計，依銀行法同一人同一關係人計算的大股東持股逾10%的民營金控有7家，包含永豐金控、元大金控、富邦金控、國泰金控、日盛金控、國票金控、新光金控。
金管會說明，若修正草案延到明年7月1日起實施，對金融機構來說，對股東常會的影響則會發生在後年，但明年7月後召開的股東臨時會則適用新規定。
金管會表示，法規預告期今天將屆滿，外界的意見都會納入修正時的考量，對於公開發行公司出席股東會使用委託書規則是否延後到明年7月後實施，目前尚未定案。
委託書新規 金融業爭緩衝期
2018-07-23 00:53經濟日報 記者邱金蘭／台北報導
金管會從嚴規範金融業委託書徵求。 本報系資料庫
金融業徵求委託書明年起從嚴，持股門檻拉高且須達一年，為鞏固經營權，金融業向金管會爭取加碼時間，希望延後上路，從原本明年1月1日延長至明年7月1日以後，以利加碼持股能達一年，金管會將再作評估。
金管會擬修訂的金融業委託書新規定，對股權分散的金控、銀行或保險公司，衝擊最大，若上路時間不延後，明年股東會改選的金融機構，將首當其衝。
金管會在5月17日公布將從嚴規範金融業委託書規定，接著並辦理法規預告，預告期間到今（23）日為止，由於新規定攸關經營權大戰，不少金融業者反映，明年1月1日上路的時間太快，應延後。
金管會官員表示，會彙整各界意見，提到金管會業務會報討論後，作最後決定。
根據金管會公告的委託書管理規則修正草案，修正重點包括將有限徵求持股門檻，從現行單一股東持股80萬股或千分之2（有選舉案），提高到千分之5。
經濟日報提供
無限徵求現行規定是，「個人與志同道合者」持股合計12%以上，可做無限徵求，無選舉案是10%以上；以後不論有無選舉，一律是「同一人及同一關係人」持股須10%以上，相對嚴格。而且還要有金管會的大股東適格性審查核准函。
不論是有限或無限徵求，持股時間仍須達一年，因此，新規定上路後，不論是想突擊的市場派，或要鞏固經營權的公司派，若要藉由委託書打贏改選大戰，就必須事先買股或加碼布局。
法規預告期間，金管會就收到不少意見指出，若依草案新規定從明年1月1日上路，那麼明年6月底前召開的股東會就須適用，若以股票停止過戶日是股東會前二個月來看，4月30日前持股就要符合新規定，持股一年往前推算，等於今年4月30日前就得加碼。
但法規修正草案是5月才公告，根本來不及加碼因應，法規修訂將導致無法徵求委託書，恐違反「法律不溯及既往」原則，業者建議金管會應將上路時間往後延，至少要延到明年7月1日以後，後年股東會召開時才適用，才有加碼時間。
官員表示，在草案公告前，金管會已多次對外說明委託書規定將從嚴，對於外界意見，內部會再討論看看。
五金控動作 備受關注
金融業委託書從嚴規定若依金管會草案規定明年上路，明年改選的金融機構將受影響，其中金控明年改選的有五家，尤以大股東持股未達10%的開發金、中信金，最受關注。
金管會5月公布將修改委託書管理規則，從嚴規範金融業委託書徵求規定，金融業經營權爭奪戰，要靠委託書搶席次難度將升高，根據金管會公告的法規修正草案，新規定明年1月1日實施。
依草案規定，從未拿到大股東適格性核准的金控、銀行及保險業公司派，須全面經過金管會審核，且同一人及同一關人持股要達10%，才能做委託書無限徵求。
以規模最大的金控為例，金管會5月中資料顯示，大股東持股逾10%的金控（公股不算）有七家，永豐金、元大金、富邦金、國泰金、日盛金、國票金、新光金。
台新金、中信金、開發金及玉山金等四家，大股東持股不到10%。這四家受新規定衝擊最大。委託書徵求新規定，若依草案從明年1月1日生效，那麼明年要改選董監事的金融機構，就會率先受到影響。
以金控為例，明年改選董監事的金控有五家，包括開發金、國泰金、元大金、華南金及中信金，如果金管會這項委託書新規定沒有延期上路，就須適用，其中尤以大股東持股不到10%的開發金及中信金，最受關注。
市場人士表示，有限徵求的持股門檻，即便提高千分之5，對於公司派的金融業大股東來說，應不致有問題，但有限徵求能徵求到的股份最多只有3%。
無限徵求可以徵求到的股份沒有限制，但持股門檻更高，同一人及同一關係人持股門檻要達10%以上，因此，四家大股東持股未達10%的金控，未來會否加碼持股，備受市場關注。
金管會拉高金融業委託書徵求門檻 這4金控恐影響最大
記者顏真真／台北報導2018/05/17 19:29
▲金管會主委顧立雄17日主持記者會，公布自然人董事、金金分離及從嚴規範金融業委託書等3大改革，其中委託書徵求從嚴規範。（圖／記者顏真真攝 , 2018.5.17）
金管會主委顧立雄17日公布自然人董事、金金分離及從嚴規範金融業委託書等3大改革，其中委託書徵求門檻拉高，金融業召開股東會進行董監改選時，一般徵求人持股資格，由現行持有1年以上發行股數千分之2提高至千分之5；若要無限徵求，無法共同委託徵求，而且個人股東除須持有發行股份總數逾10%達1年以上，並要取得金管會大股東適格性審查的核准函，但公股排除在外。
金管會表示，就目前國內民營金控的董監持股狀況來看，同一人、同一關係人大股東持股超過10%以上有7家包括永豐金、富邦金、國泰金、日盛金、國票金及新光金。若以新規定來看，現行這7家可做委託書無限徵求，只是要取得金管會大股東適格性同意函，而中信金、台新金、開發金、玉山金則只能做一般徵求。
顧立雄表示，有鑑金控、銀行及保險等金融機構營運涉及大眾存款戶及保戶權益，若持有少數股份股東利用委託書取得公司經營權，恐影響金融機構穩定經營，因此，研擬修正相關規則，以強化金融機構股東會委託書使用。但考量股東會召集及委託書徵求所需規畫及作業期程，這次修正將設定實施緩衝期，預計明（2019）年元旦施行。
根據現行「公開發行公司出席股東會使用委託書規則」的規定，金融業股東會有董監改選時，若要進行委託書一般徵求，必須持股期間達1年以上，持股80萬股以上或持有發行股數達千分之2以上。不過，金管會修正拉高委託書徵求門檻 ， 除持股期間達1年以上，並要持有發行總股數的千分之5。
無限徵求亦從嚴，原規定金融業個人或共同委託徵求股東要符合持股期間1年以上及持有發行總股數12%以上，但新規定則是刪除共同委託徵求，也就是無法與志同道合者進行委託書無限徵求，而且除持股期間要達1年以上之外，還要持有發行總股數10%以上，並向金管會提出大股東適格性審查及獲得核准函，但公股排除在外，即公股可採無限徵求方式，徵求委託書。
寶佳繞道插旗金控 顧立雄出言告誡
LTN 2018-03-28 06:00
金管會三大金融業改革措施
持股低於10％ 規避大股東適格性審查
金管會「不會沒轍」
〔記者王孟倫／台北報導〕針對寶佳機構可能透過徵求委託書，搶攻今年六月台新金董事席次；金管會主委顧立雄昨天指出，金控法有「大股東適格性」之審查規定，但寶佳持股未超過十％，因此「告誡」寶佳參與任何股東權益，不要用繞道等方式來規避大股東適格性之規定。
顧立雄表示，依金控法規定，只要大股東持股超過十％，必須送金管會審查大股東適格性；他指出，日前發生「三信銀事件」，金管會會很注意大股東適格性的問題，他特別要告誡寶佳，別用繞道等各種方式，來規避大股東適格性審查。
「三信銀事件」是指樺福遠航集團張綱維僅四％持股，但透過委託書徵求，拿下三信銀五席董事；顧立雄表示，將從嚴規範委託書之徵求，從「同一人」，限縮為「同一關係人」。
徵求委託書 角逐台新金董事
不過，現行對徵求委託書之規定，同一人可徵求三％，就算改成「同一關係人」，寶佳持股已九％，只要徵求到十二％股權委託書，至少可角逐一席台新金董事；金融業直言，金管會根本拿寶佳沒轍，只能道德勸說。
但顧立雄強調，金管會有很多政策工具可以使用，絕對沒有「沒轍」這種情況，希望相關公司遵循法令規定。顧立雄同時指出，金管會會去瞭解台新金為何要縮減董事席次，會加強對台新金的相關檢查。
台新金為鞏固經營權，日前宣布將現有董事席次從九席減為七席，以提高寶佳攻佔台新董事席次門檻；據瞭解，寶佳可能透過徵求委託書或爭取外資與本土法人支持，以提高攻佔席次機率。
寶佳測底線 目標還有永豐金
至於寶佳對外宣稱，欲取得台新金董事席次，主要是參與董事會學習，並讓董事成員多元化，絕非「問鼎經營權」；顧立雄直言，擔任董事一職，當然就是參與公司經營，只要是董事，在公司法就是公司負責人。顯然寶佳的說法，不被金管會所接受。
官員表示，寶佳四處插旗進軍金融業，才不得已祭出「金金分離」原則，限制同一大股東只能參與一家金融業經營，也就是所謂的「寶佳條款」；在這項規定下，除了華票屬於票券業，其他金控或銀行，寶佳只能挑一家出任董事或參與經營權。
另一方面，業界指出，這場台新金董事改選之爭，寶佳應是先練兵，並測試金管會底線；因寶佳同時也持有永豐金約九％股權，若這次不成，永豐金仍可能為寶佳下一個插旗目標。
業界研判，從技術面來看，永豐金去年才改選董事，還得等三年才再改選，寶佳也只能挑今年要改選的台新金。若寶佳要發動突襲，召開臨時股東會提前改選，其資格與實力又尚未達到標準，因現行公司法規定，股東須持股超過三％、且持有一年以上，可以書面請求董事會召集臨股會，公司若不同意，可報請主管機關許可後自行召開，這還得通過永豐金董事會及主管機關兩關。
金融業委託書徵求限縮 排除公股行庫
發稿時間：2018/03/27 20:03
最新更新：2018/03/27 20:43
金融監督管理委員會主委顧立雄（圖中）27日強調，金管會推動委託書徵求限縮為同一關係人，不適用財政部持有的公股行庫，即下回彰銀董事改選，公股行庫仍可個別透過委託書徵求3%股權。中央社記者蔡怡杼攝 107年3月27日
（中央社記者蔡怡杼台北27日電）金融監督管理委員會主委顧立雄強調，金管會推動委託書徵求限縮為同一關係人，不適用財政部持有的公股行庫，也就是，下回彰銀董事改選，公股行庫仍可個別透過委託書徵求3%股權。
為強化公司治理，金管會逐步推動自然人董事的設置，以及限縮委託書徵求從「同一人」限縮為「同一關係人」，外界解讀恐不利公股行庫行使股東權益。對於相關措施可能造成財政部對公股行庫管理上的不便或者影響，顧立雄表示，會跟財政部好好溝通。
顧立雄表示，與財政部溝通的議題將包含自然人董事的報酬給付，以及自然人董事與財政部間的委任關係如何適切安排等。
同時，顧立雄再次強調，限縮委託書的徵求，主要是針對目前對金融機構持股「未超過10%」的大股東透過委託書徵求的方式，控制金融機構10%以上股份，藉此繞過金管會對10%大股東適格性的審查。
他說，財政部目前持股彰銀超過12%，本來就不在金管會這次對10%以下持股者從事徵求的限制，且財政部持股的公股行庫，不會因為徵求委託書而被視為同一關係人。
彰銀106年經營權之爭時，公股行庫透過徵求委託書的方式，讓財政部順利在彰銀董事會中取得過半席次。
媒體追問，若下回彰銀董事改選，之前徵求委託書的兆豐銀行、華南銀行、第一銀行、台灣企銀以及合庫銀行依然可以個別徵求3%股份嗎？
顧立雄回覆「可以」，這5家公股行庫不會因為財政部的持股被認為是同一關係人，它們當然可以個別徵求3%。
另外，外界憂慮當董事由自然人擔任，即使不適任時，財政部等法人股東也不能任意解任？
顧立雄表示，法人股東可與自然人董事有委任關係契約，並約定辭任條件，也就是，當構成辭任條件時，法人股東就可要求自然人董事辭任。
至於若金融機構透過縮減董次席次的方式，來規避相關公司治理要求時，金管會該怎麼辦？顧立雄說，獨董的適格性在董事席次愈少的情況下愈重要。若因為董事人數過少、董事多元性不足，而損害到公司治理時，金管會就會加強對公司治理的檢查，且金管會不希望金融機構的董事主要集中在內部經理人。
同時，對於寶佳擬插旗台新金的議題，顧立雄再度口頭告誡，呼籲寶佳不要繞道規避金管會對10%大股東適格性的審查。他說，只要能進入董事會，某種程度就算是金融業的負責人，也影響著金融機構的經營，不能說席次沒有過半就說沒有經營權。（編輯：張均懋）1070327
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